Чек-лист проверки коммерческой недвижимости при инвестировании

Управляющий партнер Land Law Firm, адвокат Денис Литвинов и юрист Land Law Firm Татьяна Кустова рассказывают о том, на какие документы обращать внимание, какие риски изучить при заключении сделки по покупке коммерческой недвижимости.
5046
Изображение взято из источника: Land Law Firm
  1. Инвестиции в коммерческую недвижимость – ликвидный актив или магнит для привлечения к ответственности?
Недвижимость на протяжении последних лет, в том числе в первой половине 2022 г., оставалась лидером среди объектов для инвестирования, продемонстрировав рост на 46 % по сравнению с 2021 г. При этом стоит отметить важную особенность инвестиций именно в коммерческую недвижимость. Зачастую с площадками для извлечения прибыли от сдачи в аренду, инвестор:

- получает «ошибки прошлых собственников» в виде самовольных построек, судебных тяжб, финансовых потерь;
- совершает собственные ошибки, не оценивая соответствие планируемой деятельности разрешенному использованию участка.

Дать универсальный совет, который бы исключил все риски невозможно, вместе с тем их можно предотвратить и минимизировать, проверив судьбу приобретаемых объектов недвижимости.
  1. Как не получить «кота в мешке»: на что обратить внимание на объекте и какие документы запросить у продавца.
Перед сделкой у контрагента важно запросить максимум информации об объекте. Начиная с корпоративного блока и заканчивая техническим. К таким документам относятся:
  • Документы, подтверждающие полномочия подписанта предоставляемых документов, письма об актуальном составе исполнительного органа, об одобрении сделки;
  • Правоустанавливающие документы на земельный участок и каждый из расположенных на нем объектов;
  • Кадастровые паспорта БТИ/РТИ на все объекты;
  • Технические паспорта БТИ/РТИ (с экспликацией и поэтажными планами с отображением цвета графической части документа);
  • План земельного участка БТИ/РТИ;
  • Технический паспорт домовладения;
  • Свидетельства о праве собственности на объекты (при оформлении права до 15.07.2016);
  • Документы на снятые с кадастрового учета/ снесенные объекты, в том числе акты осмотра кадастрового инженера о сносе объектов (при наличии таких объектов);
  • Исходно - разрешительная документация на объекты (в т.ч.  разрешения на строительство, разрешения на реконструкцию/перепланировку, ввод в эксплуатацию);
  • Балансовая ведомость с указанием на адрес/кадастровый номер объекта/площадь;
  • Акты органов земельного надзора на предмет выявления правонарушений действующего законодательства;
  • Письма, обращения, ответы на обращения и др. от органов власти и местного самоуправления.
Рекомендуем также обратиться к открытым, общедоступным источникам. Основной и самый надежный из них - сведения ЕГРН. Необходимы 2 виды выписок: об объекте недвижимости и о переходе прав на объект. До 2023 г. заказать выписки из ЕГРН возможно на сайте Росреестра или в любом центре госуслуг «Мои документы».

Уточнить сведения в более короткий срок возможно в общедоступных сервисах: «Публичная кадастровая карта» и «Справочная информация по объектам недвижимости в режиме online».

Проверьте информацию о наличии претензий или судебных споров в отношении объектов и продавца на сайтах федеральных судов и на сайтах региональных судов общей юрисдикции.

Отдельно проверьте отсутствие инициированных или начатых процедур банкротства в отношении продавца, связанных с ним лиц (при наличии), в едином федеральном реестре сведений о банкротстве, журнале «Вестник государственной регистрации».

Убедитесь в отсутствии исполнительных производств в «Банке данных» в отношении продавца и связанных с ним лиц (при наличии).

Оцените стоимость аналогичных объектов на рынке недвижимости или закажите заключение об оценке рыночной стоимости объекта инвестирования.

Изучите судьбу приобретаемых объектов, их фактическое расположение в разные периоды времени, а также текущую деятельность, осуществляемую на объектах инвестирования с помощью онлайн карт «Яндекс.Карты», «Google Maps», «2ГИС» и спутникового сервиса Google Earth.

Сопоставьте собранные факты с данными утвержденных документов территориального планирования и градостроительного зонирования, документации по планировке той территории, на которой расположен объект инвестирования. Такой анализ позволит выявить допустимость осуществляемой и планируемой к реализации деятельности на земельном участке, предельные параметры строительства/реконструкции объектов и их допустимость в целом, ограничения и условия деятельности.

В итоге еще до изучения документов продавца у инвестора будет сформировано понимание проблематичности площадки. Однако, если не осуществить проверку объекта до приобретения, инвестора ждет ряд рисков.
  1. Матрица рисков.
Наиболее высоки риски обусловленные использованием объектов с нарушением цели предоставления/ ВРИ участка.

За нецелевую деятельность возможны как предусмотренные договором санкции: неустойка (штраф, часто исчисляемый в размере годовой арендной платы), расторжение договора, так и административная ответственность в форме административного штрафа как по федеральному законодательству (ст. 8.8 КоАП РФ), так и на основании КоАП субъекта (например, по ст. 6.7 КоАП г. Москвы), исчисляемого в процентах от кадастровой стоимости участка.

Что делать? Расторгните договоры аренды с арендаторами, использующими помещения под деятельность, не соответствующую основным ВРИ участка и не предусмотренную правилами землепользования и застройки в качестве вспомогательной. В отношении деятельности, соответствующей вспомогательным ВРИ:

- Либо реализуйте такую деятельность в соответствии с требованиями градостроительного регламента, в Москве, например, к ним относятся:
1) выбор вспомогательных ВРИ из числа видов, не установленных в качестве основных или условно разрешенных;
2) невозможность реализации вспомогательного ВРИ без реализации основного вида и его осуществления только совместно с разрешенными основными и (или) условно разрешенными видами;
3) наличие иных (основных/условно разрешенных) фактически реализуемых ВРИ участков/объектов на них расположенных;
4) использование под вспомогательный ВРИ не более 25% от суммарной общей площади всех объектов капитального строительства, включая площадь подземных частей зданий, сооружений, возможных к размещению (сохранению, реконструкции, строительству) в пределах земельного участка. В случае возникновения споров землепользователю необходимо будет доказать соответствие вспомогательной деятельности требованиям градостроительного регламента.
Если привести в соответствие требованиям невозможно - расторгните договоры аренды с арендаторами, использующими помещения под соответствующую деятельность;

- Либо измените существующий ВРИ земельного участка, включив в него ВРИ с соответствующими кодами, учитывая, что для этого может потребоваться внести изменения в документы территориального планирования и градостроительного зонирования. Один из негативных результатов таких изменений - увеличение кадастровой стоимости участка и, следовательно, арендных/налоговых платежей за его использование.

На практике наблюдается отсутствие единообразия среди судей при квалификации деятельности как нецелевой:
  • если наименование ВРИ соответствует устаревшему понятию;
  • если наименование ВРИ не конкретизировано.
Так одни судьи допускают использование участка с ВРИ «для эксплуатации автобазы» под автомобильные мойки и ремонт автомобилей. Другие судьи признают использование участка с ВРИ «эксплуатация автостоянки и зданий и сооружений автобазы» под автосервис и шиномонтаж нарушением разрешенного использования, сформулированного в договоре аренды как «для эксплуатации автостоянки, зданий и сооружений автобазы».

Не менее распространены риски, обусловленные самовольными строительством, реконструкцией объектов капитального строительства. За самовольное строительство/реконструкцию также предусмотрена административная ответственность в форме административного штрафа (ст. 9.5 КоАП РФ, ч. 1.2 ст. 6.7 КоАП г. Москвы) и указанные в договорах санкции: неустойка (штраф), расторжение.

Что делать? На практике в таких спорах суды при оценке произведенных работ в первую очередь обращают внимание на изменение технико-экономических показателей и влияние изменений на безопасность объекта.

В отношении изменений, потенциально влияющих на безопасность объектов, рекомендуем проводить строительно-техническую экспертизу. Если эксперт установит, что изменения объектов, не повлияли на безопасность зданий, потребуется подготовить актуальные технические планы таких зданий. На основе данных планов необходимо внести указанные изменения в ЕГРН, приложив к ним заключения эксперта. Если по результатам экспертизы будет выявлено негативное воздействие перечисленных работ на безопасность зданий, то в технические планы потребуется включить разрешение на строительство/реконструкцию, разрешение на ввод объектов в эксплуатацию, проектную документацию.

Отдельный риск - нахождение на участке аварийных объектов. Его опасность - предъявление третьим лицом иска о возмещении вреда и прекращении деятельности, создающей опасность такого причинения вреда. Рекомендации аналогичны предыдущим.

Помимо самовольно размещенных капитальных объектов на участке чаще всего размещены контейнеры, бытовки, иные сооружения и очаги захламления. Так как за их размещение также предусмотрена административная ответственность в форме штрафа (ст. 6.9, 8.3 КоАП г. Москвы), то необходимо очистить площадку от перечисленных объектов.

Если коммерческая недвижимость приобретена в собственность, а земельный участок оформлен на ином праве, то важно проследить неразрывность связи приобретенных объектов с участком. За самовольное занятие земельных участков предусмотрена административная ответственность в виде административного штрафа (ст. 7.1 КоАП РФ, ст. 6.11 КоАП г. Москвы). Инициируйте процедуру оформления прав на земельный участок, предварительно проверив, отсутствует ли ранее перечисленные риски. Их выявление уполномоченным органом может стать основанием для отказа в предоставлении участка.
  1. Открытые вопросы.
В последнее время набирают обороты еще малоизученные риски, связанные с масштабной реализацией КРТ. Выявление всех ранее перечисленных рисков на участке – сигнал, что его включат в такие проекты и проведут редевелопмент, изъяв участок и/или демонтировав расположенные на нем объекты. Для инвесторов, чья недвижимость включена в зону КРТ, Land Law Firm подготовила и опубликовала в свободном доступе «Справочник по комплексному развитию территорий».

Не менее остро обозначены риски, обусловленные статусом продавца (юридического лица) – нерезидент РФ из страны/территории, совершающей недружественные действия. Несоблюдение новых правил согласования и заключения таких сделок влечет признание сделки недействительной, а также приостановление, а впоследствии – отказ в государственной регистрации перехода права собственности.

Действие моратория на проведение проверок в земельно-имущественной сфере и, соответственно, составление протоколов с начислением штрафов в рамках таких проверок, - идеальное время для проверки объектов недвижимости и реализации перечисленных советов. Несмотря на поправки в КоАП РФ, позволяющие оплатить лишь 50 % от суммы штрафа в течение 20 дней с даты вынесения постановления или получить отсрочку по его оплате длинной в 6 месяцев вместо допустимого ранее 1 месяца, рост административной нагрузки на бизнес по окончанию моратория очевиден. Собранная в процессе проведения профилактических мероприятий база, вероятно, послужит основой для плана проверок на следующий год.


иГРОКИ РЫНКА

Land Law Firm

Денис Литвинов

Юридическая поддержка

Land Law Firm

Материалы по теме

Источник: discover24.ru
Советы юристов

Время ограничений. Можно ли в судебном порядке добиться отмены санкций?

Практически ежедневно появляется информация о введении недружественными странами тех или иных санкций против российских бизнесменов и предприятий. На сегодня Россия является неоспоримым лидером по числу наложенных ограничений: с начала спецоперации на Украине под санкции попали почти 8 тыс. предпринимателей разного уровня и их компаний. Одни олигархи пытаются оспорить санкции в Европейском суде, другие действуют более тонкими методами. Какие из них работают и есть ли перспективы победить решения Европейского Союза в судах, рассуждает управляющий партнер группы Seitenberg Кирилл Лапин.
27.06
Источник: CRE
Советы юристов

По ком плачет налоговая? Часть 1

Мораторий на налоговые проверки малого и среднего бизнеса до конца 2022 г. вступил в силу согласно распоряжению правительства РФ. Он распространяется не на всех и касается только плановых проверок.
14.06
Источник: CRE
Советы юристов

Можно ли досрочно расторгать договоры аренды в новых реалиях?

РСТЦ выпустил заявление в связи с инициативой правительства предоставить арендодателям право досрочного расторжения договоров аренды с компаниями, связанными с недружественными государствами.
24.05

журнал CRE 2(447)

Март
Пакуют все: какие новые продукты выйдут на рынок коллективных инвестиций? Доходность депозитов в России всё ещё высока, конкуренция между управляющими ЗПИФ компаниями – всё жёстче. Удастся ли убедить «частников» в них вкладываться, и вообще изменить отношение к исторически непонятной и сложной для них commercial real estate? Высокие отношения: насколько вероятна так называемая деградация девелопмента?    За МКАДом жизнь есть: «великий офисный исход» за МКАД прогнозировался ещё двадца...

Популярное

Источник: cre.ru
Рейтинг

Топ-10 самых читаемых новостей за неделю (24-30 марта)

Об упаковке квартир в ЗПИФы, новом ТЦ в Восточном Бирюлеве, офисах Аэрофлота и Лукойла, гибких проектах Aspace и AFI, крупной складской сделке в Татарстане, масштабном проекте в Анапе и новых офисах от А101, а также о том, что обсуждалось на Office & Development Brunch 2025 - в нашей традиционной подборке.
30.03
Источник: MR Group
Экспертный анализ

Квартирный запрос: станет ли «упаковка» квартир в ЗПИФ будущим рынка недвижимости

«Упаковка» арендных квартир в ЗПИФ и другие продукты для коллективных и непрофильных инвесторов может стать одним из самых интересных и перспективных решений: квартиры – наиболее понятный формат для условного частника, особенно сейчас, когда «купить свою на стадии котлована» стало дорого или невыгодно. Вывод таких предложений может частично решить и назревшую проблему запуска профессионального рынка арендного жилья со специализированными управляющими компаниями, о котором в России говорят, как минимум, двадцать лет, но пока аренда квартир остаётся самым серым и нецивилизованным сегментом. В «упаковку» квартир планируют выходить, по данным CRE, сразу несколько крупных девелоперов, считая его «новым будущим» рынка недвижимости, однако отдельные эксперты относятся к продукту осторожно и скептически.

Текст: Екатерина Реуцкая. Журнал CRE
24.03
Источник: Страна Девелопмент
Открытие

В Восточном Бирюлеве построили ТЦ «Среда»

ГК «Страна Девелопмент» получила разрешение на ввод в эксплуатацию торгового центра площадью около 8,7 тыс. кв. м на Элеваторной улице. Открытие запланировано на апрель 2025 года. 
25.03
Источник: CRE
События

Office & Development Brunch 2025: "Конечникам" везде у нас дорога, инвесторам всегда у нас доход!

20 марта в Москве состоялась ежегодная встреча, посвященная офисному рынку. Ведущие девелоперы, консультанты и эксперты затронули общие тренды рынка, дали аналитику и порассуждали о портрете покупателя. Мы, журналисты, всегда любим говорить о новой реальности или нормальности, но дискуссия показала, что рынок действительно поменялся, и даже глубже, чем мы себе представляли. И в то же время есть маркеры, которые говорят о движении в обратную сторону - сторону аренды этажами и блоками (то, как всегда представляли профессиональный рынок). Причем это даже без учета возможного возвращения международных компаний. Просто в мелкую нарезку с высокими доходами уже поиграли, а клиенту теперь снова нужно, как было, только современнее, сервиснее и зеленее. Девелопмент, фокус на который казался определяющим (КРТ, МПТ и прочее), на самом деле тоже зависим от человека и от "Рынка" (именно так, с большой буквы и в несколько мистическом понимании), поэтому тезис "всё не будет как прежде уже никогда" конечно же имеет место быть, но ни отдельные проекты, ни компании, ни десятки девелоперов жилья для этого рынка уже не становятся определяющими.  
 
Полное видео ТУТ. Фотоотчет ЗДЕСЬ.
26.03
Источник: Union Brokers
Сделка

Union Brokers сдала склад в Татарстане

«Биек Тау» - складской парк в Татарстане – принял нового арендатора.
 
27.03
Источник: Курорт Лучи
Проект

В Анапе к 2030 году построят крупнейший курорт

На площади свыше 32 га курорта «Лучи» откроются отели операторов Azimut, Cosmos, Alean и Domina. Также здесь запланированы торговый центр, аквапарк, конгресс-холл и другая инфраструктура. Проект реализует СЗ «Авангард».
25.03
Источник: AFI Development
Игроки рынка

AFI Development станет более гибким

Девелопер запускает собственного оператора гибких офисов и коворкингов AFI Flex. Пилотной площадкой станет офисная часть МФК «АФИ Галерея» площадью 9,2 тыс. кв. м. Количество рабочих мест - 1300.
25.03

подпишись НА эксклюзивные новости cre