АО «ДОМ.РФ» опубликовало промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международным стандартом финансовой отчетности МСФО (IAS) 34 «Промежуточная финансовая отчетность» за 6 месяцев 2021 года. Отчетность содержит заключение по результатам обзорной проверки, выполненной ООО «Эрнст энд Янг».
Ключевые финансовые показатели ДОМ.РФ за 6 месяцев 2021 года:
Ключевые финансовые показатели ДОМ.РФ за 6 месяцев 2021 года:
- чистая прибыль составила 16,2 млрд рублей, увеличившись на 1,3 млрд рублей по отношению к аналогичному периоду прошлого года;
- рентабельность собственных средств составила 23%, увеличившись на 6,4 п.п.
по сравнению с аналогичным периодом прошлого года; - достаточность собственных средств по состоянию на 30 июня 2021 года составила 22,5% при установленном нормативе финансовой устойчивости Группы на уровне 11,5%.
«По итогам первого полугодия 2021 года чистая прибыль компании составила рекордные 16,2 млрд рублей и рентабельность собственных средств превысила 20%. Уверенная динамика финансовых показателей ДОМ.РФ обеспечена профильными направлениями деятельности института развития и во многом отражает рост инвестиционной активности в жилищном строительстве. Эффективное использование капитала позволит ДОМ.РФ и далее наращивать объем инвестиций, запуская новые инструменты и содействуя в реализации задач Правительства РФ по развитию жилищной сферы и повышению качества городской среды». – прокомментировал генеральный директор ДОМ.РФ Виталий Мутко.
С момента создания в 2015 году единого института развития в жилищной сфере совокупный объем активов, договорных и условных обязательств группы вырос более чем в 5 раз – до 2,5 трлн рублей, а чистая прибыль – более чем в 8 раз. Рост объемов деятельности и финансовых результатов идет по всем ключевым сегментам и направлениям работы ДОМ.РФ.
Обзор основных финансовых показателей
| Показатели, млн рублей | 6 месяца 2021 года | 6 месяца 2020 года | Изм., абс. | Изм., % |
| Чистые процентные доходы | 16 403 | 10 118 | 6 285 | 62,1 |
| Создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциям | (1 736) | (3 875) | 2 139 | (55,2) |
| Чистые операционные доходы, связанные с выполнением функций агента РФ | 6 940 | 7 034 | (94) | (1,3) |
| Чистые комиссионные доходы | 1 530 | 1 034 | 496 | 48,0 |
| Доходы за вычетом расходов по операциям с инвестиционной недвижимостью | 2 868 | 2 624 | 244 | 9,3 |
| (Убыток)/прибыль по прочим видам деятельности | (149) | 141 | (290) | (205,7) |
| Прочие непроцентные доходы | 227 | 11 026 | (10 799) | (97,9) |
| Административно-хозяйственные расходы | (9 097) | (9 821) | 724 | (7,4) |
| Амортизация | (1 371) | (1 232) | (139) | 11,3 |
| Налог на прибыль | 584 | (2 101) | 2 685 | 127,8 |
| Чистая прибыль | 16 199 | 14 948 | 1 251 | 8,4 |
| Основные финансовые коэффициенты | ||||
| Чистая процентная маржа, % | 2,7 | 2,2 | 0,5 п.п. | 22,7 |
| Отношение административно-хозяйственных расходов к активам (cost-to-assets ratio), % | 1,4 | 1,9 | -0,5 п.п. | (26,3) |
| Рентабельность собственных средств, % | 23,0 | 16,6 | 6,4 п.п. | 38,6 |
Чистые процентные доходы за 6 месяцев 2021 года составили 16 403 млн рублей, увеличившись
на 6 285 млн рублей или 62,1% по отношению к 6 месяцам 2020 года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом чистой процентной маржи на 47 базисных пунктов с 2,2% за 6 месяцев 2020 года до 2,67% за 6 месяцев 2021 года на фоне роста средней величины процентных активов на 305 786 млн рублей, или 33,2%.
В течение 6 месяцев 2021 года наблюдалось снижение средней стоимости заимствования c 6,4%
за 6 месяца 2020 года до 5,7% за 6 месяцев 2021 года при сохранении средней доходности активов, приносящих процентный доход, на уровне 8,0%.
Отношение административно-хозяйственных расходов к средним активам за 6 месяцев 2021 года составило 1,4%, снизившись на 0,5 п.п. или 26,3% по отношению к 6 месяцам 2020 года.
Рентабельность собственных средств за 6 месяцев 2021 года составила 23%, увеличившись на 6,4 п.п. по отношению к 6 месяцам 2020 года.
Основные показатели отчета о финансовом положении
| Показатели, млн рублей | 30 июня 2021 года | 31 декабря 2020 года | Изм., абс. | Изм., % |
| Активы, приносящие процентный доход | 1 221 888 | 1 248 467 | (26 579) | (2,1) |
| - Ликвидные активы | 114 921 | 126 404 | (11 483) | (9,1) |
| - Ценные бумаги | 33 149 | 35 747 | (2 598) | (7,3) |
| - Ипотечное жилищное кредитование физических лиц | 804 436 | 881 181 | (76 745) | (8,7) |
| - Ипотечные ценные бумаги (ИЦБ) | 19 868 | 28 297 | (8 429) | (29,8) |
| - Финансирование жилищного строительства | 194 437 | 126 398 | 68 039 | 53,8 |
| - Финансирование арендного жилья | 14 336 | 14 324 | 12 | 0,1 |
| - Дебиторская задолженность в рамках деятельности агента РФ | 6 637 | 3 307 | 3 330 | 100,7 |
| - Прочие кредиты и займы | 34 104 | 32 809 | 1 295 | 3,9 |
| Инвестиционная недвижимость | 38 473 | 34 810 | 3 663 | 10,5 |
| Прочие активы | 57 593 | 48 522 | 9 071 | 18,7 |
| Итого активы | 1 317 954 | 1 331 799 | (13 845) | (1,0) |
| Средства финансовых учреждений | 11 202 | 33 981 | (22 779) | (67,0) |
| Средства клиентов | 409 759 | 268 495 | 141 264 | 52,6 |
| Облигации и векселя выпущенные | 647 256 | 789 344 | (142 088) | (18,0) |
| Прочие заемные средства | 60 294 | 64 292 | (3 998) | (6,2) |
| Оценочные обязательства | 7 455 | 7 789 | (334) | (4,3) |
| Прочие обязательства | 40 431 | 28 199 | 12 232 | 43,4 |
| Всего обязательств | 1 176 397 | 1 192 100 | (15 703) | (1,3) |
| Собственные средства | 141 557 | 139 699 | 1 858 | 1,3 |
| Договорные и условные обязательства | 1 275 387 | 1 017 463 | 257 924 | 25,3 |
| Основные финансовые коэффициенты | ||||
| Кредиты клиентам, просроченные на срок свыше 90 дней (NPL), % | 5,1 | 4,9 | 0,2 п.п. | 4,1 |
| Резерв под ожидаемые кредитные убытки по кредитам клиентам к NPL, % | 105,5 | 105,9 | -0,4 п.п. | (0,4) |
| Валовая стоимость обесцененных активов (3-я стадия) / кредитный портфель (гросс), % | 5,7 | 5,4 | 0,3 п.п. | 5,6 |
| Резервы по кредитам/ валовая стоимость обесцененных активов (3-я стадия), % | 97,3 | 96,0 | 1,3 п.п. | 1,4 |
Активы, приносящие процентный доход, на 30 июня 2021 года составили 1 221 888 млн рублей, снизившись с начала года на 26 579 млн рублей или 2,1%. Изменение обусловлено амортизацией ипотечного портфеля на фоне роста портфеля финансирования арендного жилья и жилищного строительства. Портфель финансирования арендного жилья и жилищного строительства увеличился с начала года на 68 051 млн рублей или 48,36%.
Портфель проектного финансирования жилищного строительства на 30 июня 2021 года достиг 1 357 354 млн рублей, увеличившись с начала года на 276 401 млн рублей или 25,6%. На динамику портфеля проектного финансирования жилищного строительства повлияли:
- рост объема неиспользованных кредитных линий по проектному финансированию жилищного строительства на 208 362 млн рублей или 21,83%;
- увеличение портфеля проектного финансирования жилищного строительства на 68 039 млн рублей или 53,8%.
Портфель ипотечных активов на 30 июня 2021 года составил 824 304 млн рублей, снизившись с начала года на 85 174 млн рублей или 9,37%. Динамику портфеля ипотечных активов обусловили следующие основные факторы:
- снижение портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 76 745 млн рублей или 8,7%, преимущественно в связи с амортизацией портфеля;
- снижение портфеля ипотечных ценных бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости, на 8 429 млн рублей или 29,8% с начала года в связи с амортизацией портфеля.
Инвестиционная недвижимость на 30 июня 2021 года составила 38 473 млн рублей, увеличившись с начала года на 3 663 млн рублей или 10,5% в связи с:
- приобретением объектов недвижимого имущества в сумме 1 054 млн рублей;
- положительной переоценкой портфеля инвестиционной недвижимости Группы и прочими изменениями в сумме 2 609 млн рублей.
Обязательства на 30 июня 2021 года составили 1 176 397 млн рублей, снизившись с начала года на 15 703 млн рублей или 1,3%. Уменьшение обязательств обусловили следующие факторы:
- снижение обязательств по выпущенным облигациям на 142 088 млн рублей или 18,0% с начала года преимущественно в связи с амортизацией секьюритизированного ипотечного портфеля;
- увеличение средств клиентов на 141 264 млн рублей или 52,6% с начала года преимущественно в связи с увеличением объема средств на счетах эскроу, а также в связи с притоком денежных средств от государственных организаций.
Договорные и условные обязательства на 30 июня 2021 года составили 1 275 387 млн рублей, увеличившись с начала года на 257 924 млн рублей или 25,3% преимущественно в связи с ростом обязательств по неиспользованным кредитным линиям по проектному финансированию жилищного строительства.
Собственные средства на 30 июня 2021 года составили 141 557 млн рублей, увеличившись
с начала года на 1 858 млн рублей в основном за счет следующих факторов:
- чистая прибыль за 6 месяцев 2021 года составила 16 199 млн рублей;
- объявлены дивиденды в размере 14 080 млн рублей.
