Как обеспечить возврат долгов в условиях кризиса

Чтобы избежать возникновения подобных ситуаций, ниже приводится ряд советов, которыми стоит руководствоваться как на стадии заключения договора, так и в ходе его исполнения, для того чтобы процесс возврата задолженности проходил максимально эффективно.

До подписания договора:

1. Запросите Учредительные документы компании (устав, учредительный договор)

Из этих документов вы получите необходимую общую информацию о вашем партнере, узнаете о специфических ограничениях, которые могут быть предусмотрены в Уставе. Кроме того, если ваш партнер – Общество с ограниченной ответственностью, в выписке из ЕГРЮЛ будут указаны учредители компании. В случае крайней необходимости вы сможете “переключить” на них переговорный процесс по возврату долга. Если вы имеете дело с акционерным обществом, аналогичную информацию можно получить из реестра акционеров, выписку из которого по вашей просьбе может предоставить партнер. Обратите внимание, что “скрытность” вашего контрагента уже на этой, предварительной стадии договорных отношений, может поставить вопрос о том, можно ли ему доверять в дальнейшем.

2. Проверьте полномочия представителя другой стороны

Очень опасно подписание договоров с “и. о.”, даже когда он действует на основании приказа генерального директора. В нашей практике была ситуация, когда клиент поверил оправданиям партнера, что генеральный директор в отпуске и что он обязательно “переподпишет” договор после своего возвращения. В итоге договор был подписан “и. о.”, действующим на основании приказа. Это вызвало серьезные осложнения при проведении переговоров о возврате долга. Поскольку, если Уставом не предусмотрена должность “исполняющего обязанности”, единственным законным способом поручить подписание договора лицу, не являющемуся генеральным директором, является доверенность.

3. Запросите баланс компании (с отметкой о сдаче в налоговую инспекцию, что будет подтверждением его аутентичности)

Это позволит определить, является ли заключаемая сделка крупной для компании. Дело в том, что по законодательству, если сумма сделки превышает 25% стоимости активов компании, необходимо ее одобрение общим собранием участников или учредителей предприятия. Если такого одобрения нет – сделка считается недействительной.

Кроме того, изучив баланс партнера, вы получите сведения о стоимости активов компании, что даст возможность определить (или хотя бы предположить) степень финансовой устойчивости контрагента. Так, представляя однажды интересы иностранного продавца оборудования, мы были неприятно удивлены, когда баланс компании, которую контрагент представлял как лидера соответствующей отрасли в России, содержал сведения о стоимости активов на сумму 10 000 руб. После проведения переговоров нам удалось убедить партнера предоставить нам для заключения договора не торгово‑закупочную компанию, а юридической лицо, за которым стоял реальный бизнес. Вообще, если ваш контрагент предлагает вам заключить договор с закупочной компанией, входящей в его группу, необходимо быть особенно внимательным. За такими компаниями, как правило, не стоит значительных активов. В отсутствие соответствующего обеспечения вы рискуете столкнуться с тем, что закупочный бизнес будет переведен на другую компанию группы, прежняя будет обанкрочена (вспомните банкротство розничных сетей “Связной”, “Эльдорадо”), а ваши долги останутся неоплаченными.

При проведении переговоров об условиях договора:

4. Продумайте способы обеспечения возврата долга

Простым условием о неустойке (пени, штрафе) уже никого не удивишь. В том числе и судью. Как правило, при рассмотрении спора в суде размер начисленных процентов изрядно сокращается, так как не соответствует “последствиям нарушения обязательства”. Проще говоря, сложно доказать, что, не заплатив вовремя, контрагент нанес ущерб именно на 0,1% за каждый день просрочки. Эффективным приемом является использование конструкции “заранее оцененных убытков” распространенной в английском праве: в самом договоре обосновывается размер убытков, которые могут быть причинены несвоевременным исполнением обязательства.

Еще один нюанс – в условиях, когда реальные владельцы бизнеса могут “спрятаться” за разветвленной структурой юридических лиц, привлечь их к ответственности по долгам принадлежащих им компаний весьма затруднительно. Поэтому нередки ситуации, когда учредители обанкротившейся фирмы разъезжают на Bentley и живут в пятикомнатных апартаментах в центре Москвы. Быстро воспользоваться имуществом владельца для покрытия долгов компании можно в случае, если им было подписано поручительство за исполнение обязанностей по договору (по оплате, по поставке товара и так далее) или какой-то ценный актив был передан в залог контрагенту. Это особенно актуально по крупным и рисковым сделкам. Так, один из наших клиентов инвестировал денежные средства в объект недвижимости, который не был до конца оформлен и зарегистрирован. Для минимизации рисков инвестиция была структурирована в виде займа, а поручителем его возврата выступил генеральный директор компании, привлекающий деньги (который и выступал в качестве реального владельца всех активов).

И, наконец, весьма эффективным способом погашения задолженности является конструкция зачета встречных требований. Так, если вам что-то задолжал партнер, которому вы в свою очередь должны вернуть определенную сумму денег, можно в одностороннем порядке провести зачет двух этих сумм, для того чтобы упростить дальнейшие расчеты. Допустим, ваш партнер вовремя не сдает результат заказанных ему работ. Вместо того чтобы инициировать судебное разбирательство по взысканию штрафа за просрочку, вы просто удерживаете часть его вознаграждения в качестве компенсации понесенных убытков. В принципе этот прием можно применять, даже если он прямо не указан в договоре. Однако если включить в договор соответствующее положение, оно выступит дополнительным напоминанием о такой возможности и инструментом давления на должника.

При подписании договора:

5. Как это ни банально, очень полезно визировать каждую страницу договора и прошивать его, скрепляя на сшивке печатью.

Это поможет избежать разнообразных махинаций с текстом.

В ходе исполнения договора:

6. Необходимо добиваться своевременного предоставления оригиналов/заверенных копий требуемых документов.

Отговорка контрагента “представим потом”, значит, что не представят никогда. Вы даже не представляете, насколько может осложниться казалось бы успешный процесс по взысканию долга, если, например, продавец, не может представить надлежащее подтверждение поставки – документ с подписями и печатями получателя груза. Понятно, что в условиях развития средств коммуникаций (интернет, факс) и для поддержания конкурентной скорости ведения бизнеса сложно требовать представления оригиналов при каждом платеже/поставке. Однако можно найти приемлемый компромисс. Так, обязательным условием следующего платежа/поставки может быть представление счета фактуры и акта/накладной по предыдущему платежу/поставке.

Все возникающие в процессе исполнения договора изменения нужно фиксировать в письменном виде – дополнительные соглашения, приложения и прочие документы должны отражать любые договоренности сторон об изменении стоимости, сроков и иных существенных условий обязательства.